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强化银行保险业履职回避 对关键人员实行双重管理

时间:2019-12-02 14:52:15


[摘要] 《指导意见》把关键人员和普通员工区分开来,重点是管住关键人员的履职回避,对关键人员实行业务回避和任职回避的双重管理,对普通员工实施有重点的业务回避,要求员工在办理重点业务时,如涉及本人、亲属或存在其他

《证券时报》记者孙露露

监管政策的“短板”仍在继续。为进一步加强对银行保险机构员工履职情况的监管,提高内部控制机制的有效性,督促各机构员工公平公正履职,中国保监会于10月11日发布了《银行保险机构员工履职回避指引(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。反馈的截止日期是11月12日。《指导意见》的核心内容是区分银行和保险机构员工中的关键人员和普通员工,分别界定他们在就业和业务操作等环节的回避方法和程序,并对相关制度机制和纪律措施的建设作出规定。

该指南将关键人员与普通员工区分开来。关键是控制关键人员的业绩回避,对关键人员实行回避业务和回避工作的双重管理,对普通员工实行重点回避业务,要求员工在处理关键业务时自愿报告和请求回避业务,如果涉及到自己、亲属或其他利益。

具体而言,在回避关键人员方面,《指引》从两个维度提出了要求。

一方面,关键人员和亲属应执行同一单位的职务回避。也就是说,双方不允许在同一管理成员的直接下属岗位或在同一单位具有直接上下级管理关系的岗位上任职,也不允许在其中一方为管理成员的单位从事人事、财务、监督、内部控制、内部审计、风险管理、信贷审批、投资决策、投资交易等工作。

另一方面,不在同一单位但与其亲属有直接业务限制或利益关系的人,也应避免影响内部控制机制的有效性。此外,关键人员也应按要求轮换,轮换周期原则上不超过7年。原则上,国家银行保险机构的雇员不得担任其成长所在的省市分行的主要负责人。如果确实有特殊情况,可以申请例外。

上述亲属范围具体指关键人员应回避的亲属,包括配偶、直系亲属、三代以内的旁系亲属和姻亲。普通员工应该避免的亲属包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

值得注意的是,《指导意见》明确指出了监事亲属回避工作的要求。建议如果员工有亲属在监管机构工作,银行保险机构应合理安排员工的岗位和职责,避免员工与亲属之间的回避就业和官方回避关系,避免出现任何可能影响监管公平性的情况。

上述要求与原银监会2017年发布的《银监会系统工作人员履职回避办法(试行)》等要求一致。在回避工作方面,在银行金融机构工作的配偶、父母、子女及其配偶不得在直接监督这些机构的职位上工作。

考虑到各类银行保险机构和地区的不同情况,《指引》适当增强了系统的灵活性。一方面,对股票回避问题的整改给予了三年过渡期,要求机构原则上在2022年底前清理股票问题,安排和工作计划应在本指引发布后三个月内上报监管机构。另一方面,确有特殊情况不能按规定回避的,经机构审批后允许豁免,但需在机构所在单位公示,并将审批权限提高到更高一级。同时,豁免人员的信息应按季度上报机构总部和监管机构。

中国银行业监督管理委员会相关官员表示,《指导意见》的出台旨在加强避税工作的内部问责和外部监督,收紧制度围栏,堵塞管理漏洞,以强有力的惩戒措施推动避税工作在银行业和保险业“生根”。

这篇文章来源于《证券时报》

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